[ad_1]
Ein Leser fragt: „Können Sie bitte eine Analyse zu fokussierten Investmentfonds durchführen und erörtern, ob sie eine bessere Wahl sind als Indexfonds?“
Was ist ein fokussierter Investmentfonds? Laut SEBI handelt es sich um ein offenes Aktienprogramm, das sich auf die Anzahl der Aktien (maximal 30) konzentriert. Die Mindestanlage in Aktien und aktienähnliche Instrumente beträgt 65 % des Gesamtvermögens. Das Fondshaus muss angeben, „wo das Programm sich konzentrieren will, nämlich Multi-Cap, Large-Cap, Mid-Cap, Small-Cap“.
Diese Kategorie ist erst etwa vier Jahre alt, da viele alte Systeme Mitte 2018 ihre Anlagestrategie geändert haben. Daher ist es sinnvoll, nur die nachlaufenden 1-, 2-, 3- und 4-Jahres-Renditen zu betrachten, anstatt rollierende Renditen zu verwenden, um diese Kategorie zu beurteilen. Sowohl nachlaufende als auch rollierende Renditen für diese Kategorie sind in unseren monatlichen Investmentfonds-Screenern verfügbar. Alle Daten sind ab dem 1. August 2022.
Vergangenes Jahr: Gesamtzahl der Fonds 26. Die Anzahl der Fonds, die Nifty 50 TRI übertroffen haben: 5 (direkte Planfonds) und 2 (reguläre Planfonds)
Sie sind:
- HDFC Focused 30 Fund(G)-Direct Plan
- Nippon India Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- IDBI Focused 30 Equity Fund(G)-Direct Plan
- Mahindra Manulife Focused Equity Yojana(G)-Direct Plan
- ICICI Pru Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
Letzten zwei jahre: Gesamtzahl der Fonds 23. Die Anzahl der Fonds, die Nifty 50 TRI übertroffen haben: 13 (direkte Planfonds) und 9 (reguläre Planfonds)
Sie sind:
- Nippon India Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- HDFC Focused 30 Fund(G)-Direct Plan
- Franklin India Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Quant Focused Fund(G)-Direct-Plan
- Tata Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- IIFL Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Mirae Asset Focused Fund(G)-Direct Plan
- ICICI Pru Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Kotak Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Union Focused Fund(G)-Direct Plan
- SBI Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Sundaram Focused Fund(G)-Direktplan
- HSBC Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
Letzte drei Jahre: Gesamtzahl der Fonds 20. Die Anzahl der Fonds, die Nifty 50 TRI übertroffen haben: 13 (direkte Planfonds) und 9 (reguläre Planfonds)
Sie sind:
- Quant Focused Fund(G)-Direct-Plan
- Mirae Asset Focused Fund(G)-Direct Plan
- IIFL Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Nippon India Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- ICICI Pru Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Sundaram Focused Fund(G)-Direktplan
- Franklin India Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- HDFC Focused 30 Fund(G)-Direct Plan
- Kotak Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- SBI Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- IDFC Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- Baroda BNP Paribas Focused Fund(G)-Direct Plan
- IDBI Focused 30 Equity Fund(G)-Direct Plan
Letzte vier Jahre: Gesamtzahl der Fonds 17. Die Anzahl der Fonds, die Nifty 50 TRI übertroffen haben: 8 (direkte Planfonds) und 7 (reguläre Planfonds)
Nur drei Fonds schaffen es in allen vier Listen.
- Nippon India Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- ICICI Pru Focused Equity Fund(G)-Direct Plan
- HDFC Focused 30 Fund(G)-Direct Plan
Machen Sie nicht den Fehler, diese Fonds anhand dieser Zahlen auszuwählen! Die zukünftige Leistung ist unbekannt.
Beobachtungen:
- Die Auswahl an fokussierten Investmentfonds ist von 17 vor vier Jahren auf heute 26 gewachsen. Etwas weniger als die Hälfte der Kategorie ist also neu.
- Über 1 Jahr und 4 Jahre übertrafen weniger als 50 % der Fonds Nifty 50. Die letzten 2 Jahre und 3 Jahre waren besser. Man sollte also zumindest zugeben, dass es zu früh ist, fokussierte Fonds abzulehnen oder zu genehmigen. In der Zwischenzeit geht es um unser Geld, also die logische Wahl ist, sie zu vermeiden!
Wenn ich wählen müsste nur Zwischen fokussierten Fonds und Indexfonds würde ich Indexfonds wählen, da sie die sichersten sind. Ich werde einen Sensex-Fonds gegenüber Nifty wählen, nur um die 30 Aktien „Focused Tag“ zu erhalten (Nifty- und Sensex-Renditen unterscheiden sich nicht wesentlich). Empfehlungen gibt es hier: Handverlesene Liste der Investmentfonds Juli-Sep 2022 (PlumbLine)
Zusammenfassend sind fokussierte Fonds sicherlich keine bessere Wahl als Indexfonds. Es ist sehr wahrscheinlich, dass jeder bestimmte fokussierte Fonds, den wir auswählen (oder jeder aktive Fonds in dieser Angelegenheit), den Index in Zukunft übertreffen kann oder nicht. Indexinvestitionen sind eine natürliche Wahl für diejenigen, die diese Ungewissheit nicht zu schätzen wissen. Andere müssen Geld investieren und herausfinden, wie sich die Dinge entwickeln!
Teilen Sie diesen Artikel mit Ihren Freunden über die Schaltflächen unten.
Nutzen Sie unser Robo-Advisory Excel Tool für einen Finanzplan von Anfang bis Ende! ⇐ Mehr als 1000 Investoren und Berater nutzen dies!
- Haben Sie einen Kommentar zum obigen Artikel? Kontaktieren Sie uns auf Twitter: @freefincal oder @pattufreefincal
- Treten Sie unserem YouTube bei Gemeinschaft und entdecken Sie mehr als 1000 Videos!
- Eine Frage haben? Abonnieren Sie unseren Newsletter mit diesem Formular.
- Klicken Sie auf „Antworten“ auf jede E-Mail von uns! Wir bieten keine personalisierte Anlageberatung an. Wenn Sie eine allgemeine Frage haben, können wir einen ausführlichen Artikel schreiben, ohne Ihren Namen zu nennen.
Erkunden Sie die Website! Suchen Sie in unseren über 2000 Artikeln nach Informationen und Einblicken!
Über den Autor
DR M. Pattabiraman(PhD) ist Gründer, Chefredakteur und Hauptautor von freefincal. Er ist außerordentlicher Professor am Indian Institute of Technology, Madras. Er verfügt über mehr als neun Jahre Erfahrung in der Veröffentlichung von Nachrichtenanalysen, Recherchen und der Entwicklung von Finanzprodukten. Verbinde dich mit ihm über Twitter oder Linkedin oder Youtube. Pattabiraman hat drei gedruckte Bücher mitverfasst: (1) Mit zielbasiertem Investieren können Sie auch reich werden (CNBC TV18) für DIY-Anleger. (2) Spielwechsler für junge Verdiener. (3) Chinchu bekommt eine Superkraft! für Kinder. Er hat auch geschrieben sieben weitere kostenlose E-Books zu verschiedenen Money-Management-Themen. Er ist Schirmherr und Mitbegründer von „Gebührenpflichtiges Indien,” eine Organisation zur Förderung unvoreingenommener, provisionsfreier Anlageberatung.
Unser Flaggschiff-Kurs! Lernen Sie, Ihr Portfolio wie ein Profi zu verwalten, um Ihre Ziele unabhängig von den Marktbedingungen zu erreichen! ⇐ Mehr als 2800 Investoren und Berater sind Teil unserer exklusiven Community! Verschaffen Sie sich Klarheit darüber, wie Sie Ihre Ziele planen und den erforderlichen Korpus erreichen können, unabhängig von den Marktbedingungen! Sehen Sie sich den ersten Vortrag kostenlos an! Einmalige Zahlung! Keine wiederkehrenden Gebühren! Lebenslanger Zugriff auf Videos! Reduzieren Sie Angst, Unsicherheit und Zweifel beim Investieren! Erfahren Sie, wie Sie Ihre Ziele vor und nach der Pensionierung selbstbewusst planen können.
Unser neuer Kurs! Erhöhen Sie Ihr Einkommen, indem Sie Menschen dazu bringen, für Ihre Fähigkeiten zu bezahlen! ⇐ Mehr als 675 Angestellte, Unternehmer und Finanzberater sind Teil unserer exklusiven Community! Erfahren Sie, wie Sie Menschen dazu bringen, für Ihre Fähigkeiten zu bezahlen! Egal, ob Sie ein professioneller oder Kleinunternehmer sind, der mehr Kunden durch Online-Sichtbarkeit haben möchte, oder eine angestellte Person, die ein Nebeneinkommen oder ein passives Einkommen möchte, wir zeigen Ihnen, wie Sie dies erreichen können, indem wir Ihre Fähigkeiten präsentieren und eine Community aufbauen, die Ihnen vertraut und Sie bezahlt ! (1. Vortrag kostenlos anschauen). Einmalige Zahlung! Keine wiederkehrenden Gebühren! Lebenslanger Zugriff auf Videos!
Unser neues Kinderbuch: „Chinchu bekommt Superkraft!“ ist nun verfügbar!
Die meisten Anlegerprobleme lassen sich auf einen Mangel an Kapital zurückführen informierte Entscheidungsfindung. Wir alle haben schlechte Entscheidungen und Geldfehler getroffen, als wir anfingen, Geld zu verdienen, und Jahre damit verbracht, diese Fehler rückgängig zu machen. Warum sollten unsere Kinder denselben Schmerz erleiden? Worum geht es in diesem Buch? Wenn wir als Eltern eine Fähigkeit in unseren Kindern fördern müssten, die nicht nur für den Umgang mit Geld und das Investieren, sondern für jeden Aspekt des Lebens von entscheidender Bedeutung ist, welche wäre das? Meine Antwort: Solide Entscheidungsfindung. In diesem Buch lernen wir also Chinchu kennen, der kurz vor seinem 10. Geburtstag steht. Was er sich zu seinem Geburtstag wünscht und wie seine Eltern ihn planen und ihm einige Schlüsselideen der Entscheidungsfindung und des Umgangs mit Geld beibringen, ist die Erzählung. Was Leser sagen!
Pflichtlektüre auch für Erwachsene! Das sollten alle Eltern ihren Kindern schon in jungen Jahren beibringen. Die Bedeutung des Geldmanagements und der Entscheidungsfindung auf der Grundlage ihrer Wünsche und Bedürfnisse. Sehr schön in einfachen Worten geschrieben. – Arun.
Kaufen Sie das Buch: Chinchu holt eine Superkraft für Ihr Kind!
Wie Sie vom Schreiben von Inhalten profitieren: Unser neues E-Book für diejenigen, die daran interessiert sind, durch das Schreiben von Inhalten ein Nebeneinkommen zu erzielen. Es ist mit 50% Rabatt für Rs erhältlich. Nur 500!
Möchten Sie überprüfen, ob der Markt über- oder unterbewertet ist? Nutzen Sie unser Marktbewertungstool (funktioniert mit jedem Index!), oder Sie kaufen den neuen Taktisches Kauf-/Verkaufs-Timing-Tool!
Wir veröffentlichen Screener für Investmentfonds und Momentum, Aktienscreener mit geringer Volatilität jeden Monat.
Über freefincal & its Inhaltsrichtlinie Freefincal ist eine Nachrichtenmedienorganisation, die sich der Bereitstellung von Originalanalysen, Berichten, Rezensionen und Einblicken in Entwicklungen bei Investmentfonds, Aktien, Investitionen, Ruhestand und persönlichen Finanzen verschrieben hat. Wir tun dies ohne Interessenkonflikte und Voreingenommenheit. Folge uns auf Google Nachrichten. Freefincal bedient mehr als drei Millionen Leser pro Jahr (5 Millionen Seitenaufrufe) mit Artikeln, die nur auf Fakten und detaillierten Analysen seiner Autoren basieren. Alle gemachten Aussagen werden vor der Veröffentlichung von glaubwürdigen und sachkundigen Quellen überprüft. Freefincal veröffentlicht keine bezahlten Artikel, Aktionen, PR, Satire oder Meinungen ohne Daten. Alle präsentierten Meinungen sind nur Schlussfolgerungen, die durch überprüfbare, reproduzierbare Beweise/Daten gestützt werden. Kontaktinformationen: Briefe at freefincal dot com (gesponserte Beiträge oder bezahlte Kooperationen werden nicht unterstützt)
Verbinden Sie sich mit uns in den sozialen Medien
Unsere Publikationen
Mit zielbasiertem Investieren können Sie auch reich werden
Dieses von CNBC TV18 herausgegebene Buch soll Ihnen helfen, die richtigen Fragen zu stellen und die richtigen Antworten zu finden, und da es neun Online-Rechner enthält, können Sie auch individuelle Lösungen für Ihren Lebensstil erstellen! Hol es dir jetzt.
Gamechanger: Vergessen Sie Startups, treten Sie einem Unternehmen bei und leben Sie trotzdem das reiche Leben, das Sie sich wünschen
Dieses Buch ist für junge Verdiener gedacht, damit sie ihre Grundlagen vom ersten Tag an richtig machen! Es wird Ihnen auch helfen, zu niedrigen Kosten an exotische Orte zu reisen! Holen Sie es oder verschenken Sie es an einen Jungen Verdiener.
Ihr ultimativer Reiseleitfaden
Dies ist eine tiefgreifende Analyse der Urlaubsplanung, der Suche nach günstigen Flügen, günstigen Unterkünften, was man auf Reisen tun sollte und wie langsames Reisen finanziell und psychologisch besser ist, mit Links zu den Webseiten und Händchenhalten bei jedem Schritt. Holen Sie sich das PDF für Rs 199 (sofortiger Download)
[ad_2]